Zastosowanie e-podpisu w zgłoszeniach do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF)
W dzisiejszym środowisku biznesowym, szczególnie w sektorze finansowym, prawo nakłada szereg wymogów dotyczących raportowania transakcji do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF). To istotne organ administracji publicznej, który gromadzi i analizuje dane związane z transakcjami o wartości powyżej 15 000 euro. Jego celem jest zwalczanie prania pieniędzy i finansowania terroryzmu poprzez monitorowanie transakcji online i gotówkowych.
Kto Jest Zobowiązany do Przesyłania Raportów do GIIF?
Zgodnie z ustawą AML (ang. anti-money laundering) z dnia 16 listopada 2000 roku, do GIIF raporty muszą przesyłać tzw. "instytucje obowiązane". Mogą to być różnorodne podmioty, w tym:
- Banki oraz oddziały banków zagranicznych
- Banki prowadzące rachunki papierów wartościowych (banki powiernicze)
- Instytucje kredytowe, finansowe i płatnicze
- Domy maklerskie
- Agenci rozliczeniowi
- Instytucje pieniądza elektronicznego
- Spółdzielcze kasy oszczędnościowo-kredytowe
- Fundusze inwestycyjne
- Towarzystwa ubezpieczeniowe
- Kantory stacjonarne i internetowe
- Lombardy i komisy
- Firmy z branży gier losowych
- Prawnicy (adwokaci, radcowie prawni, notariusze)
- Doradcy podatkowi
- Biegli rewidenci
- Pośrednicy nieruchomości
- Domy i portale aukcyjne, antykwariaty
- Fundacje
- Stowarzyszenia
- Przedsiębiorcy dokonujący transakcji gotówkowych na kwoty w wysokości co najmniej 10 000 euro
Aplikacja do Przesyłania Danych do GIIF
W celu spełnienia wymogów wobec Generalnego Inspektora Informacji Finansowej, został uruchomiony specjalny system umożliwiający przesyłanie wymaganych dokumentów drogą elektroniczną. Aplikacja ta dostępna jest na stronie GIIF.
Kwalifikowany Podpis Elektroniczny w Raportach GIIF
Zgodnie z ustawą AML, wszelkie dane elektroniczne przesyłane przez wymienione wcześniej podmioty i instytucje muszą być podpisane kwalifikowanym podpisem elektronicznym. Jeśli nie posiadasz takiego podpisu, możesz go szybko uzyskać u nas. Jesteśmy autoryzowanym dystrybutorem Certum - czołowego dostawcy podpisów elektronicznych w Polsce.
Po uzyskaniu kwalifikowanego podpisu elektronicznego, należy przygotować rejestr transakcji ponadprogowych oraz podejrzanych, podpisać certyfikatem kwalifikowanym i przesłać go w formie elektronicznej do GIIF. W ten sposób spełnisz wymogi prawne i będziesz mógł zgodnie z regulacjami przesyłać wymagane raporty do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej.
Zamów podpis kwalifikowany od Podpisuj Zdalnie
